研報掘金丨天風證券:郵儲銀行Q3企業盈利增速由負轉正,維持“買入”評級
天風證券研報指出,郵儲銀行(601658.SH)24Q3企業盈利增速由負轉正,資產質量穩健。結合今年下半年的貸款利率和存款掛牌利率雙向調整環境下,企業未來息差壓力可能有所減緩,營收能力也可能隨之向好。該行使用股息貼現模型測算目標價為6.48元,對應24 年0.76x PB,現價空間20%,維持“買入”評級。
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