研報掘金丨國聯證券:建設銀行前三季利潤增速由負轉正,維持“增持”評級
國聯證券研報指出,建設銀行(601939.SH)前三季度實現歸母淨利潤2557.76億元,同比+0.13%。淨利潤增速轉正,規模擴張貢獻度提升。其他非息收入增速明顯提升主要系去年同期公允價值變動損益基數較低。截至2024Q3末,公司貸款餘額為25.70萬億元,同比+8.87%,增速較2024H1 -1.15pct。公司資產端收益水平繼續下行,息差降幅收窄主要系存款掛牌利率下調背景下公司負債成本持續改善。後續國家計劃對六家大型商業銀行增加核心一級資本,公司資本實力有望進一步提升。考慮到公司經營穩健且股息率較高,維持“增持”評級。
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