大行評級|中銀國際:下調招商銀行目標價至45.33港元 維持“買入”評級
中銀國際發表報吿,指招商銀行次季業績略低預期,純利按年跌0.7%,跌幅較首季按年跌2%收窄。由於生息資產收益率下降,2024年上半年招行淨息差為2%,較2023年下降了15個基點。報吿預計,2024年招行淨息差將下降17個基點。招行上半年資產質量保持優秀。報吿預計2024年招行平均股本回報率(ROAE)將為15%,處於同業最高水平。中銀國際下調招行H股目標價至45.33港元,並維持“買入”評級。
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