中金發表報告指，中國光大銀行(06818.HK)第三季收入按年跌8%、純利增長2.5%，符合該行預期，淨利息收入按年跌5.9%，總資產及貸款按季分別升1.1%及0.5%，存款按季跌1.7%，估計淨息差按季下跌5點子至1.63%。淨費用收入按年跌15.9%，中金認為主要受資本市場短期表現影響，若果市況復甦，在該行穩定的零售客戶基礎及業務優勢下，相信財富管理業務盈利會有增長。 光大銀行在第三季末不良貸款比率1.35%，按季升5點子，中金將密切注意該行房地產及零售相關貸款風險。因應經濟復甦步伐、債券市場波動、資本補充需求等因素，中金將今年收入及純利預測，分別下調12.5%及2.1%，明年預測分別下調19.3%及7.1%，目標價下調4.2%至2.71元，反映今明兩年預測市賬率均為0.3倍，維持「跑贏行業」評級。