大和發表報告指，郵儲銀行(01658.HK)公布第三季業績後舉行了分析員會議，管理層進一步談及近期市場的主要焦點。就李嘉誠基金會減持，郵儲行稱基金會視有關交易為日常的財務安排。至於前董事長李國華涉嚴重違紀違法問題，郵儲行強調對方已於2018年離任，對該行日後的經營並無影響。 大和認為市場對郵儲行的主要憂慮屬過度，而該行早前公布計劃非公開增發A股，預計發行價格接近去年底的資產淨值水平(每股除息為6.64元人民幣)，遠高於目前股價，相信會有利好。 大和下調郵儲行今年至2024年撥備前盈利預測5%至7%，及純利預測3%至4%，反映淨息差受壓程度較預期大。股份目標價由6.3元降至5.1元，主要考慮及港元兌人民幣匯率的影響，及在現時市場環境下的目標市賬率由0.69倍降至0.58倍，股份評級維持「買入」，並為行業首選之一。