富瑞發表報告指，匯控(00005.HK)今年首季盈利稍優於市場預期，主要由於有更好的撥備及成本表現。至於香港業務的淨息差有溫和擴張，信貸成本部分正常化。 該行表示，中銀香港(02388.HK)亦將於本周五(29日)公布今年首季業績，匯豐香港的表現確認了該行的看法，即預期中銀香港淨息差會溫和擴張低單位數，及信貸增長優於同業，按季上升2%至3%。 富瑞認為，近期市場調整提供買入本港銀行股的機會，隨著首季業績公布，相信港銀未來的盈利恢復前景會更為清晰。 由於息率上升，該行維持港銀今年盈利增長有雙位數的預測。行業中，富瑞首選為中銀香港，評級「買入」，目標價36元，認為其估值更具防守性，相當於市賬率1倍，且盈利更有質素及派息透明度更高。