瑞銀:維持對交通銀行(3328.HK)中性評級 目標價為5.2港元
瑞銀髮表研究報吿指出,交通銀行(3328.HK)次季業績符合預期,結構性存款減少,帶動淨利息收益率改善,續予公司中性評級,目標價為5.2港元。
報吿指出,交行上半年淨利息收益率為1.55%,按年上升2點子,資產收益率及貸款收益率分別下跌24基點及32基點,而資金成本及存款成本則跌25基點和20基點。管理層指,今年7月該行人民幣貸款收益率為4.35%,比第二季的4.33%為高。該行擬進一壓縮結構性存款。
報吿又提到,交行資產質素進一步改善,不良貸款比率按季改善4點子至1.6%,不良貸款覆蓋率則達149%,按季升5.9個百分點。
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