《大行报告》瑞银上调人保(01339.HK)目标价至3.5元 评级「买入」
瑞银发表报告,指人保集团(01339.HK)首季纯利按年升42.1%至100.34亿元人民币,财险综合成本率95.7%,按年下跌1.4个百分点,表现好过预期。至於汽车保险综合成本为94.6%,明显好於市场预期。而寿险首年保费下降18%,亦都符合预期,因启动和医疗保险的竞争。
瑞银将人保2021至2023年税後纯利预测提高7%至11%,以反映人保在财险方面更好的费用控制及在车险综合改革後的成本控制能力,将目标价格从3.3元提高到3.5元,维持「买入」评级。
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