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月月分红话咁易! 认购指定资管计划(跟投易) 回报享5%*

月月分红话咁易! 认购指定资管计划(跟投易) 回报享5%*

活动详情

*优惠受条款约束

 

活动详情

客户在活动期内认购「美股ETF稳健量化策略(固收5%)」资管 (跟投易),保留至少一年,没有取消委托,资管金额可享回报5%。

起投金额为US$1,500,委托额度不设封顶。回报5%的分配采用月月分红形式,策略每月底会核算分红,以固定金额(5%/12*资管金额)进行收益分配,并于每个月第一个工作天将所分配的回报资金转入证券账户中。

假设以US$10,000委托策略并持有至一年后当日赎回,全期连本金至少可获US$10,500。

此活动仅适用于认购「美股ETF稳健量化策略(固收5%)」。

下载程式images/common/app-store.pngimages/common/google-play.png

活动条款细则:

  1. 活动日期为2022年7月15日下午6时至2022年12月23日下午6时。
  2. 此活动仅限香港地区客户、并年满18歳或以上人士参与。
  3. 此活动新旧客户均可参与,但客户必须达到指定的风险承受程度才可接纳认购。
  4. 此活动仅适用于认购「美股ETF稳健量化策略(固收5%)」,最低起投金额为US$1,500,客户可分数次存入资管金额。
  5. 回报详情:
    • 客户在活动期内认购「美股ETF稳健量化策略(固收5%)」资管 (跟投易),保留至少一年,没有取消委托,资管金额可享回报5%。
    • 回报5%的分配采用月月分红形式,以策略每月底(T日收盘)核算分红,每月分红,并于T+1日以固定金额(5%/12*资管金额)进行收益分配,分配资金将转入证券账户中。
    • 新增委托需要在权益登记日 (每月15号)前提交委托才能参与当月分红。
  6. 留存要求﹕资管计划设有一年锁定期,客户的资管金额成功委托的时间需要由认购日起计保留至少一年,一年锁定期期间内不能取消委托,方可合资格享有资管金额享回报5%。
  7. 管理费收取* (客户认购时将被预先收取全年管理费,每年1%,并会从客户所认购的资管金额中扣除)﹕
    • 客户认购的资管金额﹕
      • 若资管金额保留至刚好满一年当日的收益不足6%,将可获免管理费。
      • 若资管金额保留至刚好满一年当日的收益超过6%,则正常收取。
    • 客户委托资管计划时间满1年后,其所有委托金额将正常收取1%/年管理费

*作为管理人在本协议项下提供服务的代价,客户需要从投资组合向管理人支付管理费,费用金额将根据投资组合净值(基于管理人计算的当期市值)的 1% 的固定年度比率预先收取。 计算方式如下:

 

公式: H = E*R/365

H:以每日为计算基准的管理费

E:前一个营业日的投资组合净值

R:管理费的年度比率 1%

  1. 表现费收取﹕
    • 客户认购的资管金额﹕
      • 若资管金额于保留至刚好满一年当日的收益不足6%,将可获免表现费。
      • 若资管金额保留至刚好满一年当日的收益超过6%,超出6%收益的部份则会收取100%表现费。
    • 客户委托资管计划时间满1年后,其所有委托金额的表现费将视收益达标情况收取,若累计收益不足 6%+(N-365)*5%/365 这一算式的计算收益结果,则不收取; 相反,若累计收益超出 6%+(N-365)*5%/365 这一算式的计算收益结果,则收益部份收取100%表现费。
    • N为委托期限制(日),表现费采用 “高水位法”计提,在每年收益分配、停止委托时提取,提取比例100%,每年收取一次。

 

  1. 本活动只限活动期内首500位成功委托客户可享有此优惠,成功登记客户会收到确认通知,额满即止。
  2. 例子:

 

例子1 (负回报情况)

例子2 (策略回报达7%的情况)

例子3 (策略回报高于7%及留存超过一年的情况)

5%回报

计算

客人于2022年7月10日认购了US$10,000「美股ETF稳健量化策略(固收5%)」资管,持有至2023年7月9日,并于当日成功赎回。


回报5%的分配采用月月分红形式,以策略每月底(T日收盘)核算分红,每月分红,并于T+1日以固定金额(5%/12*资管金额)进行收益分配,分配资金将转入证券账户中。


至2023年7月9日,客户已透过每月分红(5%/12*12*资管金额)总共获得US$500。

由于委托刚好满足1年,如资管的收益回报为 - 20%,客户可获补足至资管金额的106%,即获补回US$10,000当中的 -26%(此时包含已退1%管理费US$100及5%的每月分红US$500),等于US$2,600。

客人于2022年7月10日认购了US$10,000「美股ETF稳健量化策略(固收5%)」资管,持有至2023年7月9日,并于当日成功赎回。


由于已超过一年锁定期,如资管回报为7%,客户已透过每月分红获发回报5%。

回报5%的分配采用月月分红形式,以策略每月底(T日收盘)核算分红,每月分红,并于T+1日以固定金额(5%/12*资管金额)进行收益分配,分配资金将转入证券账户中。


至2023年7月9日,客户已透过每月分红(5%/12*12*资管金额)总共获得US$500。

客人于2022年7月10日认购了US$10,000「美股ETF稳健量化策略(固收5%)」资管,一直没有赎回及超过一年锁定期。


由于已超过一年锁定期,如资管回报为15%,客户已透过每月分红获发回报5%。

回报5%的分配采用月月分红形式,以策略每月底(T日收盘)核算分红,每月分红,并于T+1日以固定金额(5%/12*资管金额)进行收益分配,分配资金将转入证券账户中。


至2023年7月9日,客户已透过每月分红(5%/12*12*资管金额)总共获得US$500。

客户委托资管计划时间1年后,其所有委托金额依旧可享回报5%及采用月月分红形式分配。

管理费

计算

不需付管理费

 

由于例子1的收益回报为-20%,将可获免管理费。管理费将以先收后回的方式退回给客户。

管理费已被预先收取并反映在收益回报中,因此已被计算于补发回报的差额。

 

需付管理费

 

由于例子2的收益回报超过6%,将按合约收取每年1%的管理费。


管理费已被预先收取并反映在收益回报中,因此无需另外再付

需付管理费

 

由于例子3的收益回报超过6%,将按合约收取每年1%的管理费。

 

若委托资管计划时间满1年后继续持有,将正常收取管理费。

 

表现费

计算

不需付表现费

 

由于录得负收益,将不收表现费。

 

 

需要付表现费

由于收益超过6%,因此超出6%的录得盈利部分收取100%表现费。例子2收益为7% (比豁免范围6%超出了1%),客户会被收取「资管金额*超出6%的盈利*100%表现费」,即US$100表现费。(US$10,000*(7%-6%)

 

需要付表现费

由于收益超过6%,因此超出6%的录得盈利部分收取100%表现费。例子3收益为15% (比豁免范围超出了9%),客户会被收取「资管金额*超出6%的盈利*100%表现费」,即US$900表现费。(US$10,000*(15%-6%)

客户委托资管计划时间满1年后,其所有委托金额的表现费将视收益达标情况收取。

假设客户委托资管计划时间满1年后,仍然委托了该资管30日没有卖出,此时按6%+(N-365)*5%/365这一算式的计算,等于6.41%。即如果收益不足6.41%,不收取表现费。如果收益超出6.41%,则收益部份收取100%表现费。

假设客户委托资管计划时间满1年后,仍然委托了该资管360日没有卖出,此时按6%+(N-365)*5%/365这一算式的计算,等于10.93%。即如果收益不足10.93%,不收取表现费。如果收益超出10.93%,则收益部份收取100%表现费。

以上N为实际委托期限

可获得的回报

赎回当刻可取回的本金: US$10,000

每月分红已取得的回报总金额: US$500

退回1%管理费金额: US$100

合共:US$10,600


赎回当刻可取回的本金: US$10,000

每月分红已取得的回报总金额: US$500

策略回报介乎5%-6%部份,首5%已于每月分红派发,6%以后的回报将被收取100%表现费。

 (US$10,000*(6%-5%)=US$100

合共:US$10,600

每月分红已取得的回报总金额: US$500

策略回报超出6%后,与5%回报之间的差额,即US$100。(US$10,000*(6%-5%)

由于客户持续委托,赎回本金及表现费视乎客人委托的情况而定,详细计算公式可参考上方。

 

  1. uSmart Securities Limited(下文简称「uSMART」或「本公司」)保留随时更改、暂停或终止上述优惠、条款及细则的权利,而毋须另行通知客户,并一切均以本公司之解释为准。
  2. 本公司保留权利随时修改或取消有关优惠,及不作另行通知。如有任何争议,uSMART保留活动最终决定权,并对活动参与者具约束力。
  3. 如有任何涉嫌欺诈、违反任何法规或不恰当行为而被本公司终止其账户,本公司保留采取任何必要法律行动的权利,追讨本推广活动已存入或支付客户的奖赏及因上述客户之行为所产生任何法律责任或损失。
  4. 以上推广受条款约束,优惠是有附带条件,在推广活动期内达到上述条件才可获得,客户如对上述优惠有任何查询,欢迎致电+852 3018 4526与本公司销售及客户服务部聯络。
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 风险及免责声明:

以上推广受条款约束,uSmart Securities Limited(下文简称“uSMART”)保留随时修改或取消之权利而不作另行通知,一切均以本公司之解释为准。如有任何争议,uSMART保留最终决定权。投资者应注意,投资涉及风险,投资产品价格可升可跌,过往表现并非未来表现的指引,投资前请充分理解产品风险,并咨询专业顾问。本广告所载内容及例子只供参考,不构成任何证券、金融产品或工具的要约、招揽、建议、意见或任何保证。本广告由uSMART提供,内容未经证券及期货事务监察委员会审阅。