大行評級|美銀:上調交通銀行目標價至6.08港元 評級則降至“中性”
美銀證券發表研報指,交通銀行今年首九個月淨利潤按年跌0.7%,表現弱於多數內銀同業;核心盈利按年跌3.6%,佔該行2024財年全年預測的76%。另外,美銀證券將交行2024至2026財年盈利預測上調1%至3%,H股目標價由5.9港元上調至6.08港元,評級由“買入”降至“中性”。美銀提及,交行今年第三季度淨利差(NIM)按季跌3個基點,與同業趨勢類似;淨利息收入(NII)按季跌0.3%;不良貸款規模按季升2.3%。美銀證券亦預期,交行今年首九個月信貸成本約為68個基點,低於去年同期的82個基點。
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