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《业绩预测》券商料工行(01398.HK)去年纯利近升1% 聚焦成本、派息及涉内房信贷风险
工商银行(01398.HK)将于下周三(27日)公布去年业绩,由于内银行业信用成本自2020年以来阶段性高位回落后至今进一步回落空间有限、令利润及收入增速逐步趋同,消费贷款价格竞争亦令上季净息差按季收窄,本网综合9间券商,预期工行2023年纯利介乎3,380亿元至3,751.7亿人民币,较2022年同期3,604.83亿人民币,按年倒退6.2%至上升4.1%,中位数3,635.37亿人民币,按年升0.8%。 本网综合9间券商,预期工行2023年营业收入介乎8,020亿元至8,614.29亿人民币,较2022年同期8,414.41亿人民币,按年下跌4.7%至上升2.4%,中位数8,160亿人民币,按年跌3%。 本网综合7间券商,预期工行2023年每股股息介乎0.297元至0.32元,较2022年同期0.3035元,按年下跌2.1%至上升5.4%,中位数0.3035元人民币,按年持平。投资者将关注工行管理层给予营运及派息指引,特别是存款利率连续调降后银行是否能降低存款成本、涉及内房行业相关贷款拨备风险因素(摩根大通指关注内银对优质但陷入困境的开发商如何提供资金支持)、消费者及中小企业信貣需求等。 【关注成本因素 聚焦派息指引】 摩根大通料工行去年纯利3,635.36亿人民币按年升0.8%,料营业收入8,123.89亿元按年下滑3.5%,该行估计工行去年第四季纯利948.63亿人民币按年升1%(按季近持平),料上季净利息收入按年跌4%(按季跌2%)至1,612亿人民币、估计净息差1.47%按年收窄27个基点(按季收窄9个基点)、估计非利息收入276.51亿人民币按年升28%(按季跌8%)。 农银国际估计工行去年纯利3,621.46亿人民币按年升0.5%、估计去年营业收入8,228.62亿人民币按年跌2.2%,料净利息收入按年跌3.6%至6,683.8亿人民币,料净息差收窄至1.6%,料成本收入比率为29.57%,料非利息收入按年升4.6%至1,544.8亿人民币,料每股派息0.302元人民币,派息比率为31%。 -------------------------------------------- 本网综合9间券商,预期工行2023年纯利介乎3,380亿元至3,751.7亿人民币,较2022年同期3,604.83亿人民币,按年倒退6.2%至上升4.1%,中位数3,635.37亿人民币,按年升0.8%。 券商│2023年纯利预测(人民币)│按年变幅 中金│3,751.70亿元│+4.1% 海通国际│3,694.55亿元│+2.5% 建银国际│3,660亿元│+1.5% 中信证券│3,640.75亿元│+1% 摩根大通│3,635.36亿元│+0.8% 中银国际│3,630.95亿元│+0.7% 野村│3,630亿元│+0.7% 农银国际│3,621.46亿元│+0.5% 大和│3,380亿元│-6.2% 按工行2022年纯利3,604.83亿人民币计 -------------------------------------------- 本网综合9间券商,预期工行2023年营业收入介乎8,020亿元至8,614.29亿人民币,较2022年同期8,414.41亿人民币,按年下跌4.7%至上升2.4%,中位数8,160亿人民币,按年跌3%。 券商│2023年营业收入预测(人民币)│按年变幅 瑞银│8,614.29亿元│+2.4% 招商证券国际│8,561.25亿元│+1.7% 农银国际│8,228.62亿元│-2.2% 野村│8,160亿元│-3% 建银国际│8,135亿元│-3.3% 摩根大通│8,123.89亿元│-3.5% 中银国际│8,113.05亿元│-3.6% 星展│8,169.16亿元│-2.9% 大和│8,020亿元│-4.7% 按工行2022年营业收入8,414.41亿人民币计 -------------------------------------------- 本网综合7间券商,预期工行2023年每股股息介乎0.297元至0.32元,较2022年同期0.3035元,按年下跌2.1%至上升5.4%,中位数0.3035元人民币,按年持平。 券商│2023年每股股息预测(人民币)│按年变幅 中金│0.32元│+5.4% 野村│0.32元│+5.4% 中银国际│0.306元│+0.8% 农银国际│0.302元│+0.5% 星展│0.3035元│持平 摩根大通│0.3元│-1.2% 大和│0.297元│-2.1% 工行2022年每股股息0.3035元人民币计 (ta/w) ~
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