為更好地發揮中港「跨境理財通」業務試點作用，人民銀行等發布《粵港澳大灣區「跨境理財通」業務試點實施細則(修訂稿徵求意見稿)》，修訂內容包括下調投資門檻及擴大產品範圍。主要涉及四方面修訂包括：增加港澳居民可投資人民幣存款產品，其中包括將「南向通」內地投資者門檻，由連續繳納社保或個人所得稅「滿五年」降至「滿兩年」；單一投資者投資額度由100萬元人民幣(下同)調高至300萬元。 在擴大「跨境理財通」業務試點範圍方面，包括增加證券公司參與試點及擴大合資格產品範圍。在「北向通」投資產品範圍中，增加內地銷售銀行的人民幣存款產品，將R1至R3風險等級公募證券投資基金範圍拓展為R1至R4風險等級公募證券投資基金，不包括商品期貨基金。 香港金管局表示，將同步就香港的落實細節開展業界諮詢，聽取業界對優化措施的意見，爭取早日敲定落實細節，啟動「理財通2.0」。香港證監會表示，正與內地監管機構密切合作，落實合資格持牌法團參與試點計劃的相關具體要求，建議優化安排包括：擴大「南向通」合資格理財產品至所有在香港註冊成立並獲香港證監會認可，並主要投資大中華區股票。