花旗發表報告指，中銀香港(02388.HK)將於10月底公布第三季度經營數據，預測在淨利息收入按年增長21%的帶動下，經營利潤將達到110億元，按季增長2%，與去年同期比較則增長3%。 花旗估計，第三季平均一個月HIBOR及LIBOR分別按季增長82個基點及32個基點，將令中銀香港期內淨息差進一步擴張；而手續費收入則預期因市況影響而維持疲軟。 報告預期，受內房行業信貸事件影響，中銀香港第三季信貸成本可能上升至約30個基點，相應將中銀香港2023年每股盈測下調1%；而基於淨利息收入前景向好及AT1債券贖回的影響，則將2024及2025年預測上調3%，目標價由27.3元上調至27.8元，對應2024年預測市賬率約0.9倍，評級「買入」。 花旗重申中銀香港仍為香港本地銀行中的首選，展望第四季則預期融資成本潛在上升或限制淨息差進一步擴張空間；全年信貸成本料按年升9個基點至23個基點，至明年才回落至約16個基點的正常水平。