貝恩公司和恆生銀行(00011.HK)研究報告指出，超過40%內地及香港受訪者視無需跨境便能完成開戶及進行交易，為選擇跨境金融服務時的首要標準之一。 該研究報告表示，約50%內地受訪者及30%香港受訪者表示，他們目前正在使用或有興趣使用跨境金融產品和服務。若各項互聯互通政策在未來五年持續改善，內地和香港受訪者將考慮分別額外投放15% 和10% 的可投資資產於跨境投資產品。 報告亦表示，富裕家庭和準退休或退休人士對跨境投資的興趣最濃厚，亦擁有最高人均可投資資產，超過80萬人民幣或100萬港元。富裕家庭有顯著及跨代保險需求，而即將退休人士為應付退休及未來醫療需求，則以穩定的收入來源為優先考慮。