建銀國際發表研究報告指，雖然內地銀行首季收入及盈利表現未如理想，但期內融資成本下降，加上減值損失的減少，信貸質量及流動性狀況進一步改善，預期或將推動股價上漲。 該行指，年初至今MSCI中國銀行股表現分別跑贏MSCI全球銀行及MSCI中國指數15%及9%，普遍內銀今年首季信貸質量穩步改善，總不良貸款率下降至127個基點，資產負債表貸款損失準備金維持於充足水平，佔不良貸款額的約244%，而損益減值亦按年下降約11個百分點。 該行預計內銀今年盈利表現將較具彈性，將今明兩年盈利及收入預測下調1%及2%，以反映淨息差收窄7至8個基點及費用降低5%的預期，當中部分被減值減少及稅率降低所抵銷，預料農行(01288.HK)、交通銀行(03328.HK)及郵儲行(01658.HK)收入表現將跑贏同業。 建銀國際相信今年內銀盈利按年增長會繼續改善至5%，相應將在港上市內銀股目標價上調最多25%。