大和發佈報告稱，中國郵儲銀行(01658.HK)第三季淨收益同比上升19.2%，首三季多賺16.2%，主要受惠信貸成本及有效税率減少，不良貸款比率同比上升1個基點至0.83%。

該行稱，郵儲行啟動A股，目標是在11月中進行，但以過往經驗，可能延遲多3周，即有機會12月初進行，預計股本回報率將加強，本次集資不超過285億元人幣，如果行使超額配股權，預計會增至327億元人民幣，該行計入285億元人民幣集資額在估值，該行又稱，也提高2019年至2021年度一核資本充足比率預測，現估計會在2019年至2021年升至12.5%至13.1%水平，也因為股東回報率維持。

該行表示，上調其評級及目標價，目標價由4.5港元升至5.3港元，評級由“持有”升至“跑贏大市”。