《大行報告》大和下調郵儲行(01658.HK)目標價至7.8元 評級「買入」
大和發表報告指,郵儲銀行(01658.HK)首季業績增長強勁,淨利息收益率保持在2.32%。根據該行的估計,第一季的貸款總額按年增長30%,佔全年貸款增量的46%。雖然消費信貸業務如同行一樣減弱,僅按季增長1.3%,但個人業務貸款按季增長強勁。另郵儲行存款成本亦有所改善。
大和指,在不改變財務預測下,將目標價由7.9元微降至7.8元,因為港元兌人民幣匯率下降,但重申「買入」評級,是該行在中資銀行板塊的長期首選。
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